Акчаны адалдоого каршы (ААК) жана Кардарыңызды билиңиз саясаты (КБ)

1. po.trade жана анын филиалдарынын (мындан ары «Компания») саясаты акчаны адалдоого жана кылмыштуу кирешелерди легалдаштырууга же террористтик же кылмыштуу иш-аракеттерди каржылоого көмөктөшүүчү ар кандай аракеттерге тыюу салуу жана активдүү алдын алуу болуп саналат. Компания өзүнүн ыйгарым укуктуу адамдарынан, кызматкерлеринен жана филиалдарынан анын өнүмдөрүн жана кызматтарын акчаны адалдоо максатында колдонууга жол бербөө үчүн ушул стандарттарды сактоону талап кылат.

2. Саясатта, акчаны адалдоо, адатта, мыйзамсыз кирешелер мыйзамдуу жол менен алынган же мыйзамдуу активдерди чагылдырган жол менен кылмыш жолу менен алынган кирешелердин чыныгы келип чыгышын жашыруу же жашыруу максатында жасалган иш-аракеттер катары аныкталат.

3. Адатта, акчаны адалдоо үч этапта жүрөт. Каражаттар каржы системасына адегенде «орноштуруу» этабында түшөт, мында кылмыштуу аракеттердин натыйжасында алынган каражаттар акча которуулары же жол чектери сыяктуу акча каражаттарына айландырылат же финансылык институттардагы эсептерге депозитке салынат. "Катмарлык" этабында акча каражаттары башка эсептерге же башка каржылык мекемелерине которулуп, акчаны кылмыштуу келип чыгышынан бөлүп алышат. «Интеграция» этабында каражаттар экономикага кайра киргизилет жана мыйзамдуу активдерге ээ болуу же башка кылмыш иштерин же мыйзамдуу бизнести каржылоо үчүн колдонулат. Терроризмди каржылоого кылмыш ишинен түшкөн кирешени камтыбашы мүмкүн, тескерисинче, кийинчерээк кылмыштуу максатта колдонула турган каражаттардын келип чыгышын же максаттуу пайдаланылышын жашыруу аракети.

4. Компаниянын өнүмдөрүн жана кызматтарын көрсөтүүнү камтыган жана Компаниянын кардарлары менен түз же кыйыр түрдө өз ара аракеттенген Компаниянын ар бир кызматкери анын кызматтык милдеттерине таасир этүүчү колдонуудагы мыйзамдардын жана ченемдик актылардын талаптарын билүүгө тийиш жана бул милдеттерди ар дайым тиешелүү мыйзамдардын жана ченемдик укуктук актылардын талаптарына ылайык аткаруу анын түздөн-түз милдети экенин билиш керек.

5. Мыйзамдар жана эрежелер төмөнкүлөрдү камтыйт, бирок алар менен чектелбейт: Базель банктык көзөмөл комитетинин «Банктар үчүн кардарларды текшерүү» (2001) жана «Каттоо эсепти ачуу жана кардардын идентификациялоо боюнча жалпы нускамаn» (2003), FATF уюмунун акча адалдоого каршы күрөшүү боюнча кырк тогуз сунушу, АКШнын «АКШ патриоттук акты» (2001) мыйзамы, ошондой эле «Акча адалдоонун алдын алуу жана бөгөт коюу жөнүндө» (1996) мыйзам.

6. Бул жалпы саясатты ишке ашырууну камсыз кылуу үчүн Компаниянын жетекчилиги тиешелүү мыйзамдарды жана ченемдик укуктук актыларды сактоону камсыз кылуу жана арам акчаны адалдоонун алдын алуу боюнча үзгүлтүксүз программаны иштеп чыккан жана жүргүзөт. Бул программанын максаты натыйжалуу бардык бөлүмдөрү, милдеттерин жана юридикалык жактар боюнча акча адалдоо жана терроризмди каржылоо тобокелдиктерди башкаруу максатында консолидацияланган түзүмүндө бир топ боюнча конкреттүү ченемдик укуктук талаптарды макулдашуу болуп саналат.

7. Компаниянын туунду компанияларынын ар бири ААК жана КБ саясаттарын сактоого милдеттүү.

8. Бардык идентификациялык документтер жана кызматтык жазуулар жергиликтүү мыйзам талап кылган эң аз мөөнөткө сакталышы керек.

9. Бардык жаңы кызматкерлер милдеттүү түрдө жаңы кызматкерлерди тренинг программасынын алкагында акчаны адалдоого каршы тренингден өтүшү керек. Бардык тиешелүү кызматкерлер ошондой эле ААК жана КБ тренингин жыл сайын өтүшү керек. Кошумча максаттуу тренинг программаларына катышуу күнүмдүк ААК жана КБ милдеттери бар бардык кызматкерлер үчүн милдеттүү болуп саналат.

10. Компания өзүнүн кароосу боюнча жана каалаган убакта Кардардан соода эсебин ачууда көрсөтүлгөн өзүнүн каттоо маалыматтарын ырастоону талап кылууга укуктуу. Дайындарды ырастоо үчүн Компания Кардардан нотариалдык жактан күбөлөндүрүлгөн көчүрмөлөрүн сурай алат: паспортту, айдоочулук күбөлүктү же улуттук күбөлүктү; жашаган дарегин тастыктоо үчүн банк же коммуналдык төлөмдөрдүн көчүрмөлөрүн. Кээ бир учурларда, Компания Кардардан Кардардын бетине жакын кармаган инсандыгын тастыктаган сүрөтүн берүүнү суранышы мүмкүн. Кардарды идентификациялоо боюнча толук талаптар Компаниянын расмий вебсайтындагы ААК саясаты бөлүмүндө көрсөтүлгөн.

11. Эгер Кардар Компаниядан мындай сурамды албаса, Кардардын идентификациялык дайындарын ырастоо жол-жобосу милдеттүү эмес. Кардар көрсөтүлгөн жеке дайындарды ырастоону камсыз кылуу үчүн өзүнүн паспортунун же анын инсандыгын тастыктаган башка документинин көчүрмөсүн ыктыярдуу түрдө Компаниянын кардарларды тейлөө бөлүмүнө жөнөтүүгө укуктуу. Кардар банктык которуу жолу менен акча каражаттарын салууда/чыгарууда банктык операцияларды жүргүзүүнүн жана иштетүүнүн өзгөчөлүктөрүнөн улам аты-жөнүн жана дарегин толук текшерүү үчүн документтерди берүүгө тийиш экендигин эске алышы керек.

12. Кардардын каттоо маалыматтары (толук аты-жөнү, дареги же телефон номери) өзгөргөн учурда, Кардар бул дайындарды өзгөртүү же Кардардын профилине өз алдынча өзгөртүүлөрдү киргизүү сурамы менен Компаниянын Кардарларды колдоо кызматына бул өзгөрүүлөр жөнүндө дароо билдирүүгө милдеттүү.

12.1. Кардардык Профилди каттоодо көрсөтүлгөн телефон номерин өзгөртүү үчүн, Кардар жаңы номерге ээлик кылгандыгын тастыктаган документти (уюлдук байланыш оператору менен түзүлгөн келишим) жана өзүнүн жүзүнө жакын кармаган жеке күбөлүгүнүн сүрөтүн тапшырышы керек. Эки документтеги Кардардын жеке дайындарынын дал келиши керек.

13. Кардар документтердин (алардын көчүрмөлөрүнүн) аныктыгы үчүн жоопкерчилик тартат жана алардын аныктыгын тастыктоо үчүн документтерди берген өлкөнүн тиешелүү органдарына кайрылууга Компаниянын укугун тааныйт.